Chiến Lược, Nguyên Tắc & Bài Học Thực Tế
Ai bước vào chứng khoán cũng từng có cảm giác hồi hộp, lo lắng: sợ lỗ, sợ chọn sai cổ phiếu, sợ mất hết tiền. Tuy nhiên, khi tham gia thị trường rồi, hầu hết mọi người đều muốn NHANH CHÓNG KIẾM TIỀN, rất dễ FOMO (Fear Of Missing Out – Sợ mất cơ hội), do đó thường sẽ sớm nhận quả đắng.
Nhưng sự thật là chứng khoán không phải trò đỏ đen, cũng không thể trông vào “hên – xui” may rủi. Nó là một kênh đầu tư – kinh doanh nghiêm túc, nơi bạn bỏ vốn để đồng hành cùng doanh nghiệp và tích lũy tài sản cho tương lai.
Đối với việc đầu tư chứng khoán, muốn thành công, trước hết bạn cần tìm hiểu kỹ về thị trường, đặt ra nguyên tắc – thực hành nguyên tắc, giữ kỷ luật và có chiến lược rõ ràng.
Bài viết này sẽ giúp bạn – một nhà đầu tư mới – xây dựng nền tảng cơ bản để bắt đầu an toàn và hiệu quả.
PHẦN 1: NỀN TẢNG QUAN TRỌNG – PHÂN BỔ VỐN & CHIẾN LƯỢC GIAO DỊCH
• Quy tắc 80/20:
- 80% vốn cho 3 mã cổ phiếu cơ bản tốt, chia ra mua khi có giá chiết khấu và xác định đầu tư trung – dài hạn.
- 20% vốn cho 1–2 mã lướt sóng ngắn hạn – chỉ để tìm cảm giác thị trường và thỏa đam mê lướt sóng.
👉 Tài khoản chỉ nên nắm tối đa 4–5 mã cổ phiếu cùng lúc để dễ quản trị. Để làm tốt nhất, thì chỉ chọn tối đa 3 mã – vì chọn ít, nên cần chọn thật kĩ trước khi xuống tiền.
• Chiến lược mua – bán:
• Chia mua theo tỷ lệ 30% – 30% – 40% (giúp hạ giá vốn khi thị trường điều chỉnh).
Ví dụ, xác định bỏ 20% tổng vốn (khoảng 500tr) mua TCB, thì 500tr phải chia ra mua (thường là 3 lần), lần đầu mua không quá 30% (của 500tr), lần thứ 2 mua tiếp 30% (của 500tr), lần cuối cùng mua thêm 40% (của 500tr) khi đủ điều kiện.
Ưu điểm: vừa giúp nhà đầu tư (NĐT) có thời gian để quan sát trước khi “tất tay” vốn vào đó, vừa có cơ hội để có được mức giá vốn cạnh tranh hơn (do có thể mua được thêm với giá rẻ hơn).
• Chia bán theo tỷ lệ 40% – 30% – 30% (chốt lời từng phần, để tối ưu hóa lợi nhuận).
Ví dụ, có 20k TCB, đạt mức lãi mục tiêu thì bắt đầu chia ra bán.
Lần đầu bán đi 40% (của tổng số 20k TCB), số còn lại 60% nếu tăng tiếp lên một ngưỡng cần bán, thì lại chia ra 30% nữa bán.., 30% còn lại bán nốt nếu đã muốn hiện thực hóa toàn bộ lợi nhuận.
Ưu điểm: chia ra bán sẽ tận dụng được hết con sóng tăng (tăng tiếp còn hàng bán tiếp); tuy nhiên, trường hợp nó giảm thì có thể cân nhắc mua lại (nếu đủ điều kiện mua), phần mua này hoàn toàn có thể mang hàng cũ ra bán trước để đưa “tỷ lệ” (là khoản margin mà bạn sử dụng) tài khoản về ngưỡng an toàn.
• Tích sản cổ phiếu:
Với cổ phiếu (CP) tốt, hãy coi như khoản tiết kiệm dài hạn. Mỗi lần giá rẻ, gom thêm một ít – kiên nhẫn chờ giá trị tăng trưởng theo thời gian.
Đặc biệt với các CP có trả cổ tức tiền mặt cao hàng năm, thì ngoài lãi từ vốn, chúng ta có thêm khoản lãi từ cổ tức tiền mặt => gọi là “lãi kép”.
• Kỹ thuật T0:
“Để có thể trading T0, tài khoản của NĐT cần phải có sẵn một loại cổ phiếu nào đó.
Đặc biệt đó phải là CP có phẩm chất tốt, có thanh khoản tốt, mới đảm bảo T0 hiệu quả”.
• Thị trường xấu: đánh giá rằng thị trường có thể còn xấu hơn, hãy mang hàng ra bán trước, lấy vốn đợi mua lại thấp hơn để vừa có lãi nhỏ, vừa hạ giá vốn. Nhưng có rủi ro nếu phán đoán sai về xu hướng thị trường (giá không giảm mà quay đầu tăng – thì tức là bạn bán ngay đáy)
• Trong một bối cảnh thị trường thuận lợi: có thể canh mua thấp trước, rồi khi có giá chênh (>2%) là có thể bán phần vừa mua để đảm bảo giữ sức mua.
👉 Đây là những “viên gạch đầu tiên” giúp bạn xây nên những skill lão luyện trong đầu tư.
PHẦN 2: NGUYÊN TẮC VÀNG – KỶ LUẬT GIÚP BẠN TỒN TẠI
• Không mua đuổi giá xanh/tuyệt đối càng không được mua đuổi giá xuống (nếu không đủ điều kiện mua – đặc biệt trong một xu thế không rõ ràng).
• Không mua hết tiền/ không bán hết cổ phiếu trong một lần – LUÔN CÓ TIỀN MUA/ LUÔN CÓ CỔ PHIẾU ĐỂ BÁN.
• Margin (tỷ lệ tài khoản):
– Chỉ nên dùng khi thị trường có xu hướng tăng rõ ràng và bạn nắm cổ phiếu cơ bản tốt. Tuyệt đối không lạm dụng khi thị trường giảm, không full margin và luôn giới hạn dưới 30% NAV (tài sản ròng trong tài khoản) nếu bạn không nắm rõ về cổ phiếu hoặc thị trường.
– Khẩu vị rủi ro thấp, thì không nên dùng margin. Tuy nhiên, với NĐT có kinh nghiệm, margin là đòn bẩy tài chính hiệu quả trong nhiều trường hợp, giúp gia tăng lợi nhuận tối ưu.
• Cắt lỗ dứt khoát với cổ phiếu lướt sóng:
Với những CP xác định mua lướt sóng, mua sai cần hành động dứt khoát:
- Lỗ 4–5%: cắt một phần.
- Lỗ 7%: bán hết.
• Với các CP đầu tư dài hạn: kiên nhẫn nắm giữ, gom thêm khi giá rẻ, chỉ bán khi đạt mục tiêu (tất nhiên là bạn cần hiểu rõ về doanh nghiệp).
👉 Nguyên tắc là “luật chơi” bắt buộc. Bỏ qua kỷ luật, thị trường sẽ dạy bạn bằng những khoản lỗ đắt giá.
PHẦN 3: TƯ DUY ĐÚNG – VÍ DỤ VÀ BÀI HỌC THỰC TẾ
• Ví dụ VGT, sau khi tìm hiểu kỹ, định giá mục tiêu ở mức 15 – 20k/1 CP với bối cảnh thị trường ủng hộ khả năng tăng giá của cổ phiếu, thời gian nắm giữ 3 – 6 tháng.
- Khi giá rẻ: chia ra mua theo tỷ lệ 30–30–40%.
- Khi giá tăng mạnh: hạ dần tỷ trọng (40–30–30%).
- Chỉ bán toàn bộ khi đạt mục tiêu đã định.
👉 Đây là minh chứng cho sự kiên nhẫn – điều cần thiết để vượt qua biến động ngắn hạn.
Thực tế thì bạn cũng cần dựa theo bối cảnh chung của TTCK để hành động.
Ví dụ: khi TTCK đã có một giai đoạn tăng đủ dài, bắt đầu gặp khó ở một khu vực đỉnh (hoặc kháng cự) nào đó, thanh khoản giao dịch các phiên suy giảm…, thì nên ưu tiên thoát (bán) trước để bảo toàn lợi nhuận.
• Tư duy đầu tư chuyên nghiệp:
- Phân bổ vốn hợp lý theo tỷ lệ 80/20 (80% dài hạn, 20% lướt sóng).
- Quản trị danh mục (tối đa 5 mã).
- Quản trị rủi ro (stoploss rõ ràng).
=> Giữ nguyên tắc: luôn chia ra mua, luôn chia ra bán và luôn có cổ phiếu để bán – luôn còn tiền để mua.👉 Đầu tư cổ phiếu cũng giống như góp vốn kinh doanh. Thay vì tự mở cửa hàng, bạn chọn đứng sau những doanh nghiệp lớn. Vì vậy, cần coi mỗi quyết định đầu tư là một chiến lược kinh doanh nghiêm túc.
KẾT LUẬN
Đầu tư cổ phiếu vốn không khó, chỉ cần bạn:
- Chọn đúng cổ phiếu.
- Phân bổ vốn hợp lý 80/20.
- Mua – bán theo chiến lược 30-30-40 & 40-30-30.
- Kiên nhẫn với dài hạn, linh hoạt với ngắn hạn.
- Giữ kỷ luật tuyệt đối trong chốt lãi và cắt lỗ.
✨ Đây chỉ là những nguyên tắc cơ bản. Thị trường luôn biến động, vì vậy trải nghiệm thực tế và học hỏi liên tục mới là chìa khóa trưởng thành.
Bạn cũng có thể chọn cách “TÌM NGƯỜI ĐỒNG HÀNH UY TÍN”, để ủy thác đầu tư, hoặc nghe tư vấn từ các đội ngũ chuyên nghiệp, với cam kết cụ thể.
#HanoiStock là một đại diện uy tín để Quý nhà đầu tư cân nhắc đồng hành.
Chúng tôi cam kết:
- Luôn là những khuyến nghị trung thực, thận trọng, đánh giá cổ phiếu toàn diện từ bối cảnh vĩ mô, nhóm ngành hưởng lợi và cổ phiếu có nền tảng tài chính vững mạnh, có định giá hấp dẫn và còn tiềm năng tăng trưởng tích cực.
- Chúng tôi hoạt động với tiêu chí mang lại giá trị cho NĐT, không thu bất kì khoản phí nào, hạn chế tối đa chi phí phí thuế của anh chị.., đảm bảo mức lợi nhuận tối đa.
Bài viết có sử dụng một số từ ngữ, nội dung chuyên ngành – nếu anh chị không hiểu chỗ nào, vui lòng inbox cho chúng tôi vào các phần bình luận, chúng tôi sẽ liên hệ và giải đáp cho anh chị.
👉 Hãy theo dõi HanoiStock để cập nhật thêm nhiều phương pháp đầu tư, chiến lược thực chiến và kinh nghiệm hữu ích, giúp bạn tự tin hơn trên hành trình chinh phục thị trường chứng khoán.
—-
Xem thêm các thuật ngữ tài chính & chứng khoán:
- https://hanoistock.com/cac-buoc-tim-hieu-tham-gia-thi-truong-chung-khoan-cho-nguoi-moi-bat-dau/
- https://hanoistock.com/cac-tu-khoa-chuyen-nganh-trong-chung-khoan-nha-dau-tu-can-biet/
- https://hanoistock.com/cac-tu-khoa-chuyen-nganh-tai-chinh-thuat-ngu-tai-chinh/
- https://hanoistock.com/cac-loai-lenh-mua-va-ban-co-ban-tren-thi-truong-chung-khoan/